ВВЕДЕНИЕ

Первые упоминания об инвестировании были обнаружены еще за несколько сотен лет до Рождества Христова. Известно, что даже в древнем Вавилоне грамотному распоряжению деньгами обучали, как важной науке. За все это время накопилось множество занимательных фактов об инвестициях, а про самые интересные из них будет изложено ниже.

Само слово «инвестиция» произошло из латинского языка. Причем изначально оно переводилось как «одеваю что-либо».

С течением времени слово «инвестиция» приобретало все новое значение. Сейчас под этим понятием подразумевается процесс вложения капитала с целью получения прибыли в будущем, а того человека, который вкладывает эти деньги, называют инвестором. Любопытно то, что изначально инвесторами или же инвеститорами называли средневековых управленцев феодальными поместьями и настоятелей приходов. А сам процесс передачи управления своими землями другим людям назывался инвеститурой или же инвестированием.

Уже позже с появлением первых банковских организаций термин «инвестирование» приобрел совершенно новое значение. И одним из первых и наиболее выдающихся инвесторов можно считать шотландского финансиста Джона Ло (1671 – 1729). Именно этот человек одним из первых добился значительных финансовых успехов путем вложения своих средств в банковские депозиты и акции различных торговых компаний.

Любопытные факты об инвестициях можно найти и в российской истории. Так, именно в Царской России впервые появился такой инвестиционный инструмент, как вложение средств в недвижимость. В то время начали активно строиться многоквартирные доходные дома, комнаты которых сдавались в аренду. Этот способ вложения своих средств являлся наиболее выгодным с точки зрения получения пассивного дохода.

В дальнейшем с таких многоквартирных домов научились получать еще больше прибыли. Так, на нижних этажах проживали представители интеллигенции, на верхних размещались различные наемные рабочие и ремесленники, а на чердаках ютились бедняки. Таким образом, жилье было доступно для аренды сразу всем классам общества, что позволяло получать значительные доходы.

Одним из наиболее выгодных капиталовложений в истории стала перепродажа знаменитых голландских тюльпанов. Когда эти цветы впервые стали вывозить за пределы страны, их цена в течение 10 лет возросла более чем в 1000 раз.

Однажды Александр Бэлл, основоположник всей телефонии мира, был вынужден обратиться за финансовой помощью к знаменитому писателю Марку Твену – изобретателю нужны были средства для развития его идей. Но Твен отказал ученому в помощи, которая в дальнейшем могла бы вернуться ему многими миллионами долларов.

Вряд ли того-то удивит тот факт, что самым знаменитым предметом инвестирования в истории человечества является золото. Именно этот драгоценный металл всегда рос в цене на протяжении многих столетий. Так, самая тяжелая монета из золота была отлита в Канаде. Ее вес равен 100 кг, диаметр превышает 0,5 метра, а стоимость составляет 1 000 000 долл. США А самый крупный золотой слиток весом в 250 кг стоит около 3,5–4 млн долларов.

Немало интересного могут рассказать и факты об инвестициях из современного мира. Так, в 2008 году наиболее привлекательным городом всей Европы для инвестирования в недвижимость стала именно Москва, резко поднявшись с 17-ой позиции на первое место в рейтинге самых инвестиционно перспективных городов мира (по версии PricewaterhouseCoopers).

Считается, что богатыми могут стать лишь единицы? В качестве примера можно привести шведского бомжа Курта Дегермана, который всю жизнь собирал и постоянно сдавал жестяные банки, а вырученные деньги на протяжении 30 лет регулярно вкладывал в акции преуспевающих шведских компаний. К концу жизни предприимчивый швед накопил 1,5 миллиона долларов и 124 золотых слитка, которые хранились в его банковской ячейке.

Как можно увидеть, исторические факты об инвестициях могут быть весьма познавательны и интересны.

Цель работы – изучить теоретические основы портфельного инвестирования, изучить инвестиционный процесс и сформировать портфель из активов фондового рынка. Поставленная в работе цель потребовала решения следующих задач: раскрыта сущность инвестиций по видам и формам, указаны риски портфельного инвестирования, дана характеристика основным активам фондового рынка, раскрыта структура инвестиционного процесса, сформирован инвестиционный портфель из акций и облигаций российских эмитентов.

Объект исследования – финансовые инвестиции на примере формирования инвестиционных портфелей для трех разных типов инвесторов.

Предмет исследования – формирования инвестиционного портфеля на принципах доходности, риска и горизонта инвестирования. Информационно-законодательная база курсовой работы состоит из федеральных законов и указаний Банка России. Теоретической и методологической основой исследования выступают труды российских и зарубежных ученых – экономистов и специалистов в области портфельных инвестиций. В процессе написания курсовой работы были использованы труды, раскрывающие теоретические аспекты инвестиций и принципов формирования инвестиционного портфеля: Анискин Ю.П., Бочаров В.В., Мищенко А.В., Роджер Гибсон, Уильям Бернстайн и многих других.

Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы. Во введении отражена история инвестиций в России и в мире. Первой глава курсовой работы посвящена теоретическому исследованию инвестиций их видам и формам, раскрыты риски портфельного инвестирования, указаны принципы формирования инвестиционного портфеля. Во второй главе дана характеристика активов инвестиционного портфеля, раскрыта структура инвестиционного процесса, сформированы инвестиционные портфели для трех референтных групп российских инвесторов. В заключении делаются основные выводы по выполненной работе.