Задача 1. Начислить процентные деньги за второй год хранения вклада при простой и сложной схеме начисления процентов. Определить расход банка и сумму долга банка при закрытии вклада при условии, что процентные деньги вкладчик получает при закрытии вклада. Первоначальный взнос 18000 рублей. Процентная ставка 9%. Периода капитализации – квартал.
Задача 2. Рассчитать плату за кредитные ресурсы и взносы платы за кредит. Кредит открыт юридическому лицу 10.01.12. Сумма кредита 40 млн. руб., ссудная ставка 14% годовых. 10.01.13 выдано еще 8 млн. руб. Срок кредитования 4 года. Возврат кредита в конце третьего года 50%, в конце 4 года 50%. Плата за кредитные ресурсы осуществляется ежеквартально равными долями в пределах начисленной суммы за год.
Задача 3. Рассчитать сумму лизинговых платежей и сумму лизинговых взносов.
Исходные данные:
Стоимость оборудования, сдаваемого в лизинг, тыс. руб. Норма амортизации (годовая), % Ставка платы за кредит, % Ставка платы комиссионных, % Плата за другие услуги в течение года, тыс. руб. Срок лизинга, год
800 6,5 1,1 0,9 1,3 2

Лизинговые взносы осуществляются равными долями ежеквартально. Банк – лизингодатель.
Задача 4. Дано. Определить сумму закрытия лизинговой сделки, используя результаты расчетов, выполненные в предыдущей задаче.

Срок закрытия лизинговой сделки по окончании Лизинговые взносы, внесенные лизингополучателем
Первого года За один квартал
Задача 5. Дано. Определить финансовый результат при условии, что факторинг осуществляется с правом регресса. Сделка заключена 25.02.2012 г., банк кредитует поставщика 26.02, поставщик вносит плату за обслуживание 3 марта. Долг покупатель вернуть не может, банк предъявляет требование поставщику по возврату кредита через 5 месяцев, поставщик не выполняет свои обязательства перед банком в полном объеме.
Исходные данные.

Сумма долга, тыс. руб. Долг кредита от суммы долга, % Ставка рефинансирования, % Ставка платы за обслуживание, % Средний срок оборачиваемости дебиторской задолженности, дн. Ссудная ставка ля кредита, % Период времени с заключения следки до момента предъявления обратного требования поставщику, мес.
800 95 8,25 рассчитывается 70 16 5